KYC-Verifizierung bei bilyoner: Ablauf und Anforderungen
bilyoner führt eine KYC-Prüfung durch, um die Identität des Kontoinhabers zu bestätigen, Auszahlungen freizugeben und Zahlungen dem richtigen Nutzer zuzuordnen.
Die Verifizierung wird spätestens vor der ersten Auszahlung verlangt und kann auch nach einer Einzahlungsserie, bei geänderten Kontodaten (Name, Adresse, Telefonnummer) oder bei auffälligen Transaktionsmustern ausgelöst werden.
Die Prüfung startet im Konto über den Bereich für Verifizierung/Dokumente-Upload; nach dem Hochladen prüft bilyoner die Dateien und meldet das Ergebnis im Konto oder per E‑Mail.
- Identity (ID/Passport): Erforderlich ist ein gut lesbares Foto oder Scan eines gültigen Reisepasses oder Personalausweises. Das Dokument muss vollständig abgebildet sein, ohne abgeschnittene Ränder, und Name sowie Geburtsdatum müssen mit den Kontodaten übereinstimmen.
- Address proof: bilyoner verlangt einen Adressnachweis, zum Beispiel eine Strom-/Gas-/Wasserrechnung, einen Kontoauszug oder ein amtliches Schreiben. Das Dokument muss den Namen und die aktuelle Anschrift zeigen und in der Regel aktuell sein (typisch innerhalb der letzten 3 Monate).
- Payment method: Bei Ein- oder Auszahlungen per Karte kann ein Nachweis zur Karte verlangt werden. Üblich ist ein Foto der Karte, bei dem nur die letzten 4 Ziffern sichtbar bleiben und der Sicherheitscode verdeckt ist; alternativ akzeptiert bilyoner je nach Zahlungsweg einen Kontoauszug oder einen Screenshot aus dem Wallet-/Banking-Bereich, der den Kontoinhaber und die Transaktion zeigt.
Die Bearbeitungszeit liegt nach Upload vollständiger, gut lesbarer Unterlagen meist bei 24 bis 72 Stunden; bei unklaren Fotos, fehlenden Seiten oder Abweichungen der Daten verlängert sich die Prüfung, bis die Dokumente erneut eingereicht wurden.
Aktueller Stand: Für Auszahlungen und bei Daten- oder Zahlungsauffälligkeiten ist KYC bei bilyoner verpflichtend, mit ID-, Ad